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BSP REITERATES:'必须放宽银行保密法'

点击量:   时间:2017-11-10 07:01:26

央行周一表示,如果货币当局对货币服务业务(MSB)拥有监管权并且法律允许调查银行,那么当地银行和汇款公司参与了8100万美元的孟加拉国银行抢劫行为本来可以被阻止账户 “先生,参议员先生,你问过这个着名案件是否可以防止我认为如果BSP [Bangko Sentral ng Pilipinas]有两件事情,那么在早期阶段就会有更好的机会发现:一是对货币服务业务的监管权力; BSP州长Amando Tetangco Jr.在银行委员会和方式方法的联合会议上告诉参议员Franklin Drilon,这是调查账目的权力据称,2月份,黑客从纽约联邦储备银行的孟加拉国银行账户中偷走了8100万美元这些资金存放在Rizal Commercial Banking Corp.(RCBC)Jupiter Street分支机构和马卡蒂市的虚构账户中 8月,央行对RCBC处以1亿美元的罚款,因为他们违反了与8100万美元的孟加拉国银行网络抢险有关的银行法律法规汇款公司Philrem Service Corp.(由RCBC向赌场和中介人转移资金的公司)被美国国税局(Bureau of Internal Revenue)起诉司法部(DOJ),因为他们没有支付3561万比索的税款由于未遵守反洗钱规则,BSP还取消了Philrem的注册证书 Tetangco表示,央行坚决放宽银行保密法,以加强央行的监管权力 “这意味着BSP要求国会授权能够查看银行账户......在银行审查过程中......当有合理理由相信欺诈,非法活动或违规行为已经发生或正在承诺时......并且能够查看银行账户会确定情况确实如此,“他在参议院会议期间告诉记者 Tetangco表示,菲律宾只是仍然拥有银行保密法的两个国家之一,另一个是黎巴嫩 “我提出的担忧实际上是关于菲律宾是为数不多的拥有银行保密法的国家之一,并且监管机构不受银行保密法的豁免令人担忧的是,由于许多国家已经取消了他们的银行保密规定,菲律宾可能会因为这里存在严格的银行保密法而吸引肮脏的钱或洗钱这是令人担忧的问题,“他说 “根据我们的经验,当发生欺诈行为时,犯罪所得通常会存入银行账户一旦发生这种情况,BSP就不能继续进行调查,因为它无法查看这些银行账户,“他补充道他表示,央行的主要关注点是能够通过在违规行为发生或正在实施时查看账户来加强其执行监管职能的权力 BSP副行长Nestor Espenilla Jr.表示,央行还在寻求通过拟议的宪章修正案,扩大对典当行和汇款公司等货币服务业务(MSB)的监管与银行不同,货币服务业务实际上并未受到BSP的正式监管 “但是出于一个狭隘的目的,他们在我们之下 - 遵守反洗钱法因此,他们必须在BSP注册所以这是一种疏忽,但不是完全的监督,“他说 Espenilla指出,BSP可以对不符合规定的MSB做出的最大努力就是取消其注册,但是央行不能对罚款进行处罚,因为那些东西都带有监管权 “这就是为什么在拟议的BSP章程修正案中,我们正在寻求与银行类似的监管机构的正式化当然,虽然银行收取存款的强度会有所不同,但事实并非如此所以它必须也是成比例的,“他说他补充说,根据“反洗钱法案”的拟议修正案,可以通过BSP章程修正案对MSB进行扩大监管,